中國(guó)人民銀行2017年10月23日下發(fā)的《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)客戶身份識(shí)別工作有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)[2017]235號(hào)）中要求：義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)非自然人客戶身份識(shí)別；識(shí)別非自然人客戶的實(shí)際收益人；逐層深入明確掌握控制權(quán)或者獲取收益的自然人等。
恒銀期貨公司對(duì)非自然人客戶身份識(shí)別工作制定相關(guān)流程：首先在機(jī)構(gòu)投資者商品開(kāi)戶時(shí)，要求機(jī)構(gòu)投資者出示公司章程，根據(jù)章程中列明的股權(quán)或者控制權(quán)的相關(guān)信息，要求機(jī)構(gòu)投資者填寫(xiě)公司編制的《非自然人客戶實(shí)際受益人登記表》，若章程中沒(méi)有詳細(xì)信息，工作人員登陸國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)網(wǎng)站（http://www.hebscztxyxx.gov.cn/）查詢機(jī)構(gòu)投資者股東出資信息，擁有超過(guò)25%公司股權(quán)的法人，需要控股法人提供最終受益自然人；其次，不具備法人資格的專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)、非公司制農(nóng)民專業(yè)合作組織，在充分評(píng)估機(jī)構(gòu)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力基礎(chǔ)上，將法定代表人或者實(shí)際控制人視同為實(shí)際受益人；另外，根據(jù)機(jī)構(gòu)投資者填報(bào)《實(shí)際控制賬戶關(guān)系申報(bào)表》的相關(guān)選項(xiàng)，了解其實(shí)際受益人情況。
為了讓每位開(kāi)戶崗了解此項(xiàng)工作的操作重點(diǎn)，恒銀公司開(kāi)創(chuàng)新思路，通過(guò)挖掘通信程序的方法，實(shí)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)視頻培訓(xùn)，節(jié)省各營(yíng)業(yè)部人員的差旅費(fèi)，為落實(shí)人行235號(hào)文件取得了非常好的效果。
